专注金融科技与创新

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政策

监管政策及意见发布,解读,建议,原文下载。

韩国金融监管机构计划直接监管加密货币交易所

据Businesskorea报道,韩国金融服务委员会(FSC)下属的金融情报部门(FIU)披露了一项直接监管加密货币交易所并将其纳入监管体系的计划。目前,FIU通过对银行的行政指导间接控制加密货币交易所。一位FIU官员8...

14小时前 Yoon Young-sil | BUSINESS KOREA

CFPB:鼓励替代信用评分系统创新发展

近些年来,随着“替代数据”的广泛应用,以及计算机算法和机器学习的深入普及,不少美国消费者获得了一种区别于传统系统的信用评分方式,这在某些情况下能够帮助他们从其他角度展示还款能力等信息,降低获得...

15小时前 Patrice Ficklin & Paul | CFPB

金控监管与BigTech的命运

漫长的等待之后,央行近日公布了《金融控股公司监督管理试行办法(征求意见稿)》。 中国金控监管办法的落地指日可待,这将是本轮金融强监管的又一个标志性事件。 在此之前,资管新规与《关于加强非金融企业...

15小时前 董云峰 | 新金融琅琊榜

“失控”的金控集团戴上牌照会怎样

近年来,金控公司“无序狂奔”,监管部门关注到了其中的风险。 近日,央行对外发布《金融控股公司监督管理试行办法(征求意见稿)》(下称“《试行办法》”),严把金控公司准入门槛,对风险进行穿透监管。...

1天前 余继超 | 国际金融报

泰国拟将加密货币纳入反洗钱监管范围

近日,泰国反洗钱办公室(Amlo)负责人Preecha Charoensahayanon在接受《曼谷邮报》采访时表示,目前该机构尚未收到加密货币涉及洗钱犯罪的投诉,但是并不排除未来出现这种情况的可能,因此建议Amlo将加密...

1天前 Daniel Palmer | COINDESK

菲律宾推出多项法规举措,全面推动创新创业

近些年来,东南亚地区逐步成长为全球一支重要的新兴创新创业力量。作为东南亚地区的主要经济体之一,菲律宾在推动产业更新换代和国家数字转型方面也做出了不少努力。 监管创新 2019年4月17日,菲律宾总统杜...

1天前 Fintech News | FINTECH NEWS

违法传销和犯罪型传销如何区分?

众所周知,并不是所有的传销都是犯罪,传销分为违法传销和犯罪型传销。最早,根据《禁止传销条例》,传销有三种,一种是拉人头传销,一种是入门费传销,一种是团队计酬式传销。 但实际上,三种并不是完全孤...

2天前 曾杰律师 | 广强律师事务所

云端服务商成美国金融监管新重点

就在刚刚过去的一周,美国Capital One集团遭遇黑客入侵,大批用户数据泄露,随后一名前亚马逊工程师因涉嫌制造本次泄露事件而被捕。 据《华尔街日报》报道,事件发生之后,美联储随即向亚马逊弗吉尼亚州工...

2天前 pymnts | PYMNTS

互金监管加力挤水分:在营网贷数量已缩水90%

目前,网贷平台正在持续平稳出清。 8月1日,据深圳市钱诚互联网金融研究院(第一网贷)刚刚发布的《2019年7月份全国P2P网贷行业快报》显示,截至7月底,在营业平台为738家,而网贷平台数量在高峰时期曾有...

08-02 李冰 | 证券日报

澳大利亚通过消费者数据权利法案

本周,澳大利亚政府通过了一项消费者数据权利法案,为开放银行(Open Banking)奠定了法律基础,拓展了发展道路,同时引入了更多竞争活力。 据悉,在本月底正式生效之前,该法案还要获得澳大利亚竞争与消...

08-02 Finextra | FINEXTRA

香港金管局:银行业开放应用程式介面框架一周年回顾

2019年7月31日,香港金融管理局(金管局)公布了“银行业开放应用程式介面(Application Programming Interface, API)框架”的实施进度及未来计划。 为促进银行业研发及广泛应用开放API,金管局于2018...

08-02 HKMA | 香港金融管理局

从中央到地方:非法集资犯罪法律法规汇编

非法集资犯罪并不是一个具体的罪名,而是集资类犯罪的概括性称谓。一般包括以下罪名:非法吸收公众存款罪;集资诈骗罪;组织、领导传销活动罪;非法经营罪;擅自发行股票、公司、企业债券罪;欺诈发行股票、...

08-01 曾杰律师 | 广强律师事务所

英国FCA发布加密资产最终指南(附下载链接)

2019年7月31日,英国金融行为监管局(FCA)发布了加密资产指南的最终版文件。(原文:Guidance on Cryptoassets:Feedback and Final Guidance to CP 19/3) 本次发布的大部分规则是在咨询文件 CP19 中...

08-01 星球日报

国际金融科技监管动态(2019年7月)

国际组织 1.推动金融科技发展,国际清算银行宣布设立创新中心 2019年7月1日,国际清算银行(Bank for International Settlements ,后文简称BIS)宣布设立创新中心,促进中央银行在创新金融技术领域的合...

08-01 高旭

金融控股新文件,底层逻辑是什么?

2019年7月26日,央行对于《金融控股公司监督管理试行办法》(以下简称金融控股试行办法)向全社会开始征求意见,行内讨论并不多,飒姐认为该试行办法未来将影响民间资本投资“金融行业”的整体趋势,从该试...

07-31 肖飒 | 大成律师事务所

肖翔等:2019年上半年全球金融科技监管动态及趋势

金融科技作为科技驱动的金融创新,已是一项全球性议题,并日益成为全球各国各地区金融竞争和金融资源布局的焦点领域。面对错综复杂的国际经济金融形势以及快速变化的金融科技发展态势,应继续深入研究、密切...

07-31 肖翔 靳亚茹 周钰博 | 《当代金融家》

台湾地区颁发首批虚拟银行牌照,三家机构获批

路透社7月30日报道,台湾地区金融服务委员会(FSC)宣布颁发首批虚拟银行牌照。 据悉,本次共有三家机构获得这批牌照,分别是乐天国际商业银行(由日本电子商务公司乐天公司和台湾IBF金融控股公司运营)、...

07-31 PYMNTS | PYMNTS

韩国金融服务委员会公布第六批监管审核入选企业

2019年7月25日,韩国金融服务委员会(FSC)宣布,又有5家金融科技服务提供商被纳入该机构的监管沙盒计划。截至目前,共有42项创新服务成功入选。 本次入选的创新金融科技服务和产品包括: Shinhan Car...

07-31 FSC | FSC

韩国政府拟推新政,保护金融科技平台用户资金安全

近几年来,韩国金融科技行业取得了长足发展,数字银行、移动支付等领域表现尤其突出。 为了获得更好的投资回报,不少用户选择将资金存入金融科技平台。据统计,截止2018年,韩国金融科技平台账户资金总持有...

07-31 Lee Kyung-min | THE KOREA TIMES

个人可以申请破产,欠债真的不用还了?

近日,国家发改委等十三部门联合印发了《加快完善市场主体退出制度改革方案》,其中提到分步推进建立自然人破产制度: “研究建立个人破产制度,重点解决企业破产产生的自然人连带责任担保债务问题。明确自...

07-30 苏宁金融研究院 | 苏宁金融研究院

《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(20180706)

《江苏省互联网金融平台线上巡查管理暂行办法》(20180704)

《中国人民银行办公厅关于支付机构客户备付金全部集中交存有关事宜的通知》(20180629)

《互联网金融从业机构营销和宣传活动自律公约(试行)》(20180613)

《关于进一步规范货币市场基金互联网销售、赎回相关服务的指导意见》(20180601)

《重庆市小额贷款公司银行账户管理指引》(20180523)

《支付机构备付金集中存管账户试点开办资金结算业务》(20180510)

《厦门市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室关于进一步推动网络借贷信息中介机构清理的通告》(20180509)

《互联网黄金业务暂行管理办法(征求意见稿)》(20180509)

《互联网金融逾期债务催收自律公约》(20180328)

《天津市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(征求意见稿)》(20180326)

《广州市网络借贷信息中介机构整改验收工作方案》(20180321)

《关于办理“套路贷”刑事案件的指导意见》(20180318)

《最高人民法院 中国银行业监督管理委员会关于进一步推进网络执行查控工作的通知》(20180312)

《关于开展山西省网络借贷信息中介机构整改验收及备案工作的通知》(20180307)

《大连市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则》(20180302)

《山东省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法》(20180301)

《关于贯彻落实网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法的通知》(20180211)

《关于“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”交易、“现金贷”相关风险的提示》(20180206)

《中国人民银行办公厅关于开展金融广告治理工作的通知》(20180201)

《广东省网络借贷信息中介机构整改合规情况法律意见书编写指引》(20180201)

《福建省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)(公开征求意见稿)》(20180121)

《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》(20180118)

《上海市网络借贷信息中介机构网络借贷信息中介业务经营情况专项审核报告编写指引》(20180108)

《上海市规范整顿“现金贷”业务实施方案》(20180108)

《网络借贷中介机构现场检查细则(征求意见稿)》(20171229)

《江苏省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法(征求意见稿)》(20171229)

《关于督促网贷机构开展业务自查工作的通知》(20171228)

《条码支付业务规范(试行)》(20171227)

《关于规范在沪银行业金融机构与第三方平台合作信贷业务的通知(征求意见稿)》(20171225)

瑞士区块链金融监管研究

摘要:区块链技术对瑞士现行金融监管体制带来了冲击,为了追求金融科技行业的领先地位,同时确保瑞士金融行业与监管的...

P2P网贷中集资诈骗罪的司法认定——基于28个案件的实证分析

频发的P2P网贷集资诈骗案决定了在P2P网贷领域要准确理解与适用集资诈骗罪,必须基于已宣判的案例进行深入分析。...

《探索与争鸣》2018年第10期

反思互联网金融监管的三种模式

金融创新可以分为两类,一类是在传统金融领域,或者是由传统金融机构发展出来的金融创新,例如银行信贷资产证券化,不...

「相互保」为什么不是保险?

近日支付宝推出“相互保”重疾保险产品,一时风靡各大社交网络平台。作为一款创新型重疾险产品,除了让人眼晴一亮的保...

滴滴出行并购优步中国之反垄断法分析

本文从滴滴出行并购优步中国案入手,对其中涉及的经营者集中及其反垄断审查等争议问题进行了分析。首先,文章探讨了经...

美国资产管理业法律监管制度的重点演变及经验借鉴

美国拥有全球最大的资产管理市场,也形成了较为复杂的资产管理法律和监管制度。次贷危机后,美国对资产管理行业逐步构...

不想搞金融的运营商开不好飞机——海航的第N种融资武器

摘要:随着虚拟运营商牌照的放开,众多民营企业进入传统垄断的电信领域,并通过差异化经营占据一定市场。但运营商预收...

《金融监管研究》 2017年第12期

证券监管的独立性与监管治理研究

金融监管治理直接关系到金融监管有效性的实现,其中的一个基本原则和核心要求就是监管独立性。金融监管独立性这一议题...

互金平台该如何做广告?金融推介的法律规制路径

2016年我国互联网金融领域集中爆发了一系列重大案件,其中虚假宣传、误导销售和不当劝诱等现象频发,甚至到头来发...

大资管“上位法”之究问

作者刘燕系北京大学法学院教授,本文删节版刊发于《清华金融评论》2018年4月刊 一、大资管新规与“上位法”的争...

评证监会史上最高额处罚:北八道操纵市场“五宗罪”

2018年3月14日上午,证监会组织召开稽查执法专场新闻发布会,通报了三起近期查处的资本市场重大违法违规案件,...

《金融法苑》总第96辑

互联网票据理财的法律实质及合法性问题

摘要:当前互联网票据理财的主流模式为P2P与票据质押的结合。多数学者认为其业务模式与普通P2P并无二致,不过是...

《金融法苑》总第96辑

共享单车押金及预付资金监管规则的反思与重构

摘要:随着共享单车的普及,共享单车押金及预付资金的安全问题日益引发人们的关注。本文对共享单车押金及预付资金监管...

比特币ETF的现状与未来

摘要:比特币ETF是一种新型ETF,最近有多只比特币ETF向SEC提出上市申请,但是却被否决。在未来几年,各国...

《金融法苑》总第94辑

网贷行业风险备用金的争议及其规范路径

摘要:中国P2P网贷行业高速发展,网贷投资人面临的风险也与日倶增。为此,主流网贷平台建立了风险备用金制度,以降...

防范电信诈骗的支付结算宝典

摘要:从徐玉玉被骗致死等案,足见电信诈骗对人民群众生命和财产的损害之巨。虽然支付结算只是一种事后的补救措施,但...

发薪日贷款放贷人监管研究

摘要:包括发薪日贷款在内的民间借贷具有高风险、高伤害性、高利率、放贷行为不规范和借贷双方不平等的特点,需要被纳...

对掠夺性放贷行为的法律监管

摘要:美国次贷危机爆发后,掠夺性贷款迅速成为市场、政府、公众和媒体关注的焦点。掠夺性放贷的泛滥,既与放贷人追逐...

大资管时代的合规难题:市场创新与穿透监管的“较量”

摘要:近年来,资产管理行业蓬勃发展,迎来大资管时代。但由于各类主体从事资管业务所受监管不同,为产品相互嵌套、实...

剖析金交所乱象

摘要:“侨兴债事件”和京东白拿被叫停暴露出与地方金融资产交易所合作的互联网金融平台隐藏的风险。本文以“腾讯理财...

# 1

P2P监管暂行办法正式发布(附全文)

佚名 | 网贷之家 2016-08-24

# 2

你知道吗:违规代收代付可能涉嫌非法经营

谭鸿 | 金诚同达(上海)律师事务所 2016-12-20

# 3

为什么钱宝网张小雷选择自动投案,中晋徐勤却是机场被抓

曾杰律师 | 广强律师事务所 2018-03-02

# 4

美国《众筹条例》评述及其对我国的启示

毛海栋 | 《金融法苑... 2016-09-27

# 5

第三方支付牌照为什么这么值钱?

HannahOu | 未央团队 2016-08-15

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